CaixaBank cerró el primer semestre con un beneficio de 2.137 millones de euros, un 35,8% más que en el mismo periodo de 2022, cuando ganó 1.573 millones de euros, "por la excelente evolución comercial", ha comunicado este viernes a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Durante el primer semestre los ingresos 'core' del banco crecieron un 31,3% interanual, hasta los 7.110 millones de euros, y la entidad ha destacado el aumento del margen de intereses, que fue de 4.624 millones, un 55,2% más.También registró un crecimiento del resultado del servicio de seguros (+18,5%) y de los ingresos de participadas de bancaseguros (+59,2%), que compensaron la bajada de las comisiones de un 4,2%. La evolución interanual de las comisiones recurrentes cae un 7,6%, principalmente por la eliminación de las comisiones de custodia de depósitos de grandes empresas.

CaixaBank también ha registrado 145 millones de euros en el primer semestre en concepto de ingresos por dividendos, entre los que se incluyen 61 millones de Telefónica en el primer trimestre y 73 millones de BFA (el holding de las antiguas cajas de ahorros) en el segundo trimestre. Los resultados atribuidos de entidades valoaradas por el método de la participación aportan otros 145 millones de euros, con una subida interanual del 30,5%. En cambio, cae el resultado de operaciones financieras, que se queda en 143 millones de euros en 2023, frente a los 244 millones de 2022, lo que supone una bajada del 41,5%.

El consejero delegado de CaixaBank, Gonzalo Gortázar, ha definido los resultados positivos de la entidad como "consecuencia de la buena marcha de la actividad comercial, así como de la gestión prudente del riesgo de crédito, y sitúa nuestra rentabilidad sobre fondos propios en niveles del 10% tras un largo periodo de rentabilidades muy bajas”.

Bajada de la morosidad

La cartera de crédito sana de CaixaBank ha cerrado la primera mitad del año con 345.199 millones de euros, con una crecida del 0,8%. La reducción de la cartera de adquisición de vivienda, con una bajada del 2,6%, se ha visto equilibrada con la cartera de crédito a empresas, que ha subido un 2,2%, y la de consumo, con un aumento del 1,2%. En el primer semestre, la entidad ha concedido 21.026 millones en nuevo crédito a empresas, 5.172 millones en consumos y 4.654 millones en hipotecas.

Uno de los factores que ha impulsado los buenos resultados de CaixaBank ha sido la bajada de nuevo de la morosidad, que se sitúa en el 2,6% en junio, con el mejor dato en los últimos 15 años, tras haber obtenido un 2,7% en el anterior trimestre y un 3,2% en 2022. Los saldos dudosos de la entidad se han reducido hasta los 10.317 millones, 373 millones menos, tras una evolución positiva de los indicadores de calidad y la gestión activa de la morosidad. 

Los fondos para insolvencias de la entidad cierran el semestre en 7.880 millones y la ratio cobertura se incrementa hasta el 76%, tras arrojar en 2022 unos datos de 7,867 millones y 74%. El coste del riesgo se sitúan en 0,27% en la tasa interanual.

Plan de recompra de acciones

CaixaBank ha anunciado también la intención de realizar un programa de recompra de acciones de 500 millones de euros, sujeto a la aprobación regulatoria preceptiva, ha comunicado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) este viernes.

Se trata de la segunda recompra de acciones en el marco del Plan Estratégico, ya que entre mayo y diciembre de 2022 se llevó a cabo un programa de recompra de acciones por valor de 1.800 millones.

Este programa, que se iniciará antes de fin de año, forma parte de los objetivos del Plan Estratégico 2022-2024 de la entidad, entre los que están "generar alrededor de 9.000 millones de euros de capital y una retribución atractiva para el accionista". “La fortaleza financiera y la recuperación de una rentabilidad razonable nos permite mantener una adecuada retribución al accionista", ha señalado el consejero delegado de CaixaBank.

Haste el mes de junio, CaixaBank ha incrementado los recursos de clientes en un 2,7% en el año, situándose en 627.824 millones de euros, impulsados por la habitual tendencia al ahorro a finales del segundo trimestre y a una evolución muy positivo de los productos de ahorro a largo plazo. Los activos bajo gestión alcanzan los 156.111 millones de euros, con un crecimiento anual del 5,5% por la evolución favorable de los mercados y las suscripciones netas positiva. El patrimonio se divide, por un lado, en fondos de inversión, carteras y sicav's, que llegan a los 111.340 millones (con una subida del 6,4%) y, por otro lado, los planes de pensiones, que ya llegan a los 44.771 millones de euros, con una subida del 3,4%.

Amortización de prefrerentes

Además, CaixaBank ha anunciado este viernes la "decisión irrevocable" de amortizar la totalidad de una emisión de participaciones preferentes convertibles en acciones ordinarias por valor de 500 millones de euros, en un comunicado remitido a la Comisión Nacional del Mercado de Valores este viernes.

La emisión, realizada por Bankia en septiembre de 2018, computaba como capital de Nivel 1 adicional de CaixaBank y de su Grupo, todo ello de acuerdo con lo previsto en sus términos y condiciones, y la amortización se ha realizado una vez se ha obtenido la correspondiente autorización por parte del Banco Central Europeo.

La fecha de amortización total será el 19 de septiembre de 2023, coincidiendo con la Primera Fecha de Revisión, y el precio de amortización por cada participación preferente será el 100% de su importe nominal --200.000 euros--, abonándose, asimismo, la remuneración devengada y no satisfecha hasta la Primera Fecha de Revisión.